إدارة المخاطر المصرفية BRM
وصف البرنامج التدريبي
تعد المصارف كياناً اقتصادياً يختلف عن باقي الكيانات الاقتصادية الأخرى أياً كان الشكل القانوني لهذه المصارف أو البيئة الاقتصادية التي تعمل بها، حيث إن المصارف تعتمد في ممارسة نشاطها على نوعين من الموارد:
- الموارد الذاتية وهي تشمل كافة حقوق الملكية.
- الموارد الخارجية سواء كانت على شكل ودائع من العملاء أو قروض متوسطة وطويلة الأجل من الغير بالنسبة للمصارف التقليدية، أو على شكل حسابات استثمارية بمختلف أ شكالها بالنسبة للمصارف الإسلامية.
ولما للمصارف من أهمية كبيرة وأثر على اقتصاد المجتمع، ولأن المخاطر التي يتعرض لها المصرف تطال عدداً كبيراً من أفراد المجتمع لضخامة عدد العملاء أصحاب الودائع أو الحسابات الاستثمارية، فإن الصناعة المصرفية تحتاج إلي احتراف فن التعامل مع تلك المخاطر وليس تجنبها، فكان ولابد من خضوع كافة المصارف لسلطة رقابية تمثل صمام الأمان الذي يجنب المصارف الوقوع في أية أزمات مالية.
الهدف العام من البرنامج التدريبي
تزويد المشاركين بالمفاهيم دعم مهارات إدارة المخاطر المصرفية اللازمة لإدارة مخاطر صيغ التمويل المصرفي ومدى علاقتها بمعيار كفاية راس المال للبنوك في المؤسسات المالية والمصرفية.
الأهداف التفصيلية للبرنامج التدريبي
- تزويد المشاركين بالمفاهيم الأساسية للمخاطر المصرفية.
- تعريف المشاركين بمفهوم إدارة المخاطر المصرفية وأهميته.
- تعريف المشاركين بإجراءات الرقابة الإشرافية وفق اتفاقيات بازل 1 و 2 و 3.
- تعريف المشاركين بمفهوم معيار كفاية رأس المال.
- تعريف المشاركين بالمصادر الداخلية والمصادر الخارجية للأموال في المؤسسات المصرفية.
- تعريف المشاركين بمعايير كفاية رأس المال الصادر عام 1999م وعام 2005م ومعادلة حساب نسبة كفاية رأس المال (CAR) وفقاً لكل معيار.
- تعريف المشاركين بأنواع المخاطر المصرفية سواء مخاطر الائتمان أو مخاطر التشغيل أو مخاطر السوق وطرق وأساليب وإجراءات تخفيفها.
- إكساب المشاركين مهارات قياس المخاطر المصرفية سواء مخاطر الائتمان أو مخاطر التشغيل أو مخاطر السوق.
- تعريف المشاركين بصيغ التمويل الإسلامي في المؤسسات المصرفية وخصائص ومميزات كل صيغة.
- تعريف المشاركين بمخاطر صيغ التمويل الإسلامي وكيفية تخفيفها والحد من آثارها.
موضوعات البرنامج التدريبي
(1) إدارة المخاطر المصرفية
- مقدمة عن المخاطر المصرفية
- مفهوم المخاطر
- مفهوم إدارة المخاطر المصرفية
- المخاطر المصرفية ( الخسائر المتوقعة – الخسائر الغير متوقعة – الخسائر الاستثنائية )
- أنواع المخاطر ( مخاطر الائتمان – مخاطر التشغيل – مخاطر السوق)
- أساليب قياس المخاطر ( مخاطر الائتمان-مخاطر التشغيل-مخاطر السوق)
- لجنة بازل (نبذه تاريخية – اتفاقيات بازل 1 )
- إجراءات الرقابة الإشرافية وفقاً لاتفاقيات بازل 1
- تعديلات بازل 2 – وبازل
(2) معيار كفاية رأس المال
- مفهوم معيار كفاية رأس المال
- وظيفة رأس المال
- العلاقة بين المصرف وأصحاب الودائع
- مصادر الأموال في المصارف (المصادر الداخلية – المصادر الخارجية)
- معيار كفاية رأس المال الصادر عام 1999م
- معادلة حساب نسبة كفاية رأس المال وفقاً لمعيار كفاية رأس المال الصادر عام 1999م
- معيار كفاية رأس المال الصادر عام 2005م
- معادلة حساب نسبة كفاية رأس المال وفقاً لمعيار كفاية رأس المال الصادر عام 1999م
(3) أنواع المخاطر المصرفية
- أنواع مخاطر رأس المال
- المخاطر التجارية والمخاطر التجارية المنقولة
- المخاطر المالية ( مخاطر السوق – مخاطر إساءة الائتمان – مخاطر السيولة)
- المخاطر غير المالية ( مخاطر التشغيل – مخاطر السمعة – مخاطر التوثيق)
- المخاطر غير المشمولة في قائمة المركز المالي
- مخاطر الاستثمار القائم على أساس المشاركة في الأرباح
- قياس مخاطر الائتمان وفقاً للطريقة المعيارية في اتفاقيات بازل 2
- جدول أوزان مخاطر الائتمان وفقاً للطريقة المعيارية في اتفاقيات بازل 2
- حساب اوزان مخاطر الاستثمار
- طرق وأساليب التخفيف من المخاطر الائتمانية
(4) صيغ التمويل الإسلامي
- بيع المرابحة ، والمرابحة للآمر بالشراء صيغها وشروطها
- صور بيع المرابحة للآمر بالشراء والخصائص المميزة له
- المرابحة البسيطة والمرابحة المركبة
- الاستصناع، مفهومه وشروط وأركان عقد الاستصناع
- الاستصناع والاستصناع الموازي في المصارف والمؤسسات المالية
- الاستصناع في التمويل العقاري والتمويل الصناعي
- الإجراءات العملية لعقد الاستصناع في المصرف
- التمويل بالمشاركة ، ضوابطه وأنواعه وصور تطبيقاته المصرفية
- المضاربة، أركانها وشروطها وأنواعها وطرق تطبيق صيغ المضاربة
- السلم ، أركانه، وضوابط الاستثمار عن طريق السلم ، طرق تطبيق السلم بالمصارف
(5) مخاطر صيغ التمويل الإسلامي وعلاقتها بمعيار كفاية رأس المال
- علاقة مخاطر صيغ التمويل مع رأس المال التنظيمي
- علاقة صيغ التمويل بمخاطر الائتمان والسوق والتشغيل
- مخاطر المرابحة للآمر بالشراء مع الوعد الملزم
- مخاطر المرابحة للآمر بالشراء مع وعد غير ملزم
- مخاطر صيغ عقود الاستصناع والاستصناع الموازي
- مخاطر عقود المضاربة ( المضاربة المقيدة – المضاربة المطلقة)
- مخاطر عقود المشاركة (المشاركة الدائمة – المشاركة المتناقصة)
- مخاطر صيغة السلم
التمارين والتقييم
- التمارين: أسئلة نظرية وتمارين وتطبيقات عملية ونماذج تدريبية ومحاكاة تتعلق بموضوعات المحتوى التدريبي.
- التقييم: يتم تقييم المتدرب في هذا البرنامج التدريبي وفق آليات التقييم التالية:-
التقييم ما قبل التدريب
التقييم المعتمد على الأداء
التقييم الصفي
التقييم بالتواصل
التقييم الواقعي
التقييم ما بعد التدريب
كيفية التقديم في دورة إدارة المخاطر المصرفية ؟
-
- التسجيل في الموقع كمستخدم أو تسجيل الدخول إذا كنت تمتك حساب في الموقع.
- إختيار الدورة التي تريد دراستها ثم أنقر على زر “الحصول على الدورة” وتقدم لاتمام طلبك.
- تواصل معنا عبر الواتساب لتأكيد الطلب.
- ابدأ الحضور حسب المواعيد المعلنة على موقعنا.
مزايا دورة إدارة المخاطر المصرفية مع معهم السهم التصاعدي:
-
-
- التركيز على التدريب العملي.
- مدربين مؤهلين علمياً وعملياً بخبرات طويلة.
- تجهيزات المحاضرات بأحدث الوسائل التعليمية العلمية.
- تزويد المتدربين بحقيبة تدريبية رائعة.
- يحصل الخريج على شهادة مصدقة من المعهد.
- شهاداتنا معتمدة محلياً.
-